FATF startet gezielte Überprüfung von Krypto-Hubs, die 97 % des Marktes abdecken

Die Financial Action Task Force verstärkt die Kontrolle über jene Rechtsordnungen, die den Großteil des weltweiten Krypto-Volumens abwickeln. Der Aufseher zur Bekämpfung der Geldwäsche hat während seiner Plenartagung vom 28. bis 30. Oktober in Paris – der ersten unter britischem Vorsitz – vereinbart, eine gezielte Überprüfung von Ländern mit erheblicher Aktivität bei virtuellen Vermögenswerten einzuleiten.

Die Überprüfung konzentriert sich auf Länder, in denen Dienstleister für virtuelle Vermögenswerte (Virtual Asset Service Provider, VASPs) ansässig sind, darunter Krypto-Börsen, Verwahrer und sonstige Vermittler, die Kundengelder verwalten. Die Initiative soll Regierungen dazu bringen, bestehende Regeln gemäß Empfehlung 15 durchzusetzen – dem Abschnitt des FATF-Regelwerks, der neue Technologien und virtuelle Vermögenswerte abdeckt.

Obwohl die FATF die konkret geprüften Rechtsordnungen nicht offengelegt hat, plant sie, objektive Kriterien anzuwenden, die an den lokalen Bewertungsstatus gekoppelt sind. Die Maßnahme wird sich auf bedeutende Zentren konzentrieren, die zusammen rund 97 % des weltweiten Marktes für virtuelle Vermögenswerte ausmachen. Neben der Bewertung dieser Standorte plant der Aufseher, technische Hilfe anzubieten, um lokale Aufsichtsbehörden bei der Verbesserung ihrer Kontroll- und Compliance-Ressourcen zu unterstützen.

Erste Ergebnisse der Überprüfung sind für Juni 2027 angesetzt, weitere Folgebefunde für Oktober 2027.

Die weltweite Einhaltung der Regeln bleibt uneinheitlich. Bis April 2026 hatte die Aufsicht 149 Länder hinsichtlich der VASP-Standards bewertet; 33 davon wurden als nicht konform und 64 als teilweise konform eingestuft. Ein Update vom Juli 2026 zeigte zwar, dass 83 % der befragten Länder Gesetze zur Travel Rule erlassen hatten, die Kryptounternehmen verpflichten, Absender- und Empfängerdaten bei Überweisungen zu teilen, wies jedoch auch auf anhaltende Schwachstellen bei der Durchsetzung von Lizenzen und der risikobasierten Aufsicht hin.

Die FATF wies zudem auf wachsende Risiken hin und warnte davor, dass illegale Netzwerke regulatorische Lücken in Ländern mit schwacher Compliance ausnutzen. Zu diesen neu auftretenden Bedrohungen gehören Krypto-Betrug im industriellen Maßstab sowie die illegale Nutzung von Stablecoins.

Druck übt der Aufseher vor allem über seine Graue Liste aus, auf der Rechtsordnungen geführt werden, die wegen Mängeln bei der Geldwäschebekämpfung unter verstärkter Beobachtung stehen. Auf der Plenartagung im Oktober strich die FATF Bulgarien, die Elfenbeinküste, die Demokratische Republik Kongo und Monaco von der Liste, sodass verbleibende 18 Länder einer verstärkten Überwachung unterliegen.